Page mise à jour le 23/10/2011 par GMB
Les calculs d'emprunt
Cette fonction vous permet de calculer les différentes valeurs d'un emprunt.
Pour l'utiliser, allez dans le menu Outils > Simulateur de crédit [Ctrl+L].
Cet outil vous permet de calculer une des quatre valeurs suivantes : capital, taux, nombre de mensualités et valeur d'une mensualité sous réserve que vous connaissiez les 3 autres.
Le calcul direct
Cette méthode vous permet de remplir trois champs pour calculer le quatrième.
- Dans la première colonne (Champ à calculer) cliquez d'abord sur le champ parmi les quatre proposés dont vous souhaitez connaître la valeur.
- Dans la seconde colonne (Valeur), remplissez les trois autres champs avec leurs valeurs respectives.
- La quatrième valeur s'affiche automatiquement dès que les trois autres champs sont remplis.
- Un tableau d'amortissement apparaît également vous permettant de visualiser un échéancier de vos remboursements.
Calcul par variations
Cette méthode vous permet de remplir deux champs fixes et de faire varier visuellement la valeur d'un troisième champ pour obtenir celle du quatrième.
- Dans la première colonne (Champ à calculer) cliquez d'abord sur le champ parmi les quatre proposés dont vous souhaitez connaître la valeur.
- Dans la seconde colonne (Valeur), remplissez les deux champs qui resteront fixes avec leurs valeurs respectives.
- Utilisez le curseur de défilement du quatrième champ pour le faire varier et obtenir les différentes valeurs du champ à calculer.
Profils
Vous pouvez sauvegarder différents modèles de prêt à l'aide de la liste des profils située en haut de la fenêtre. (Remarque : les profils sont sauvegardés dans le fichier loan.dat).
- Cliquez sur le bouton de sauvegarde (représentant une disquette) et donnez un nom au profil pour créer un nouveau profil.
- Cliquez sur le bouton de suppression (représentant une croix rouge) pour supprimer le profil courant .
- Déroulez la liste des profils et choisissez celui qui vous intéresse pour charger son contenu.
- Cliquez sur le bouton de sauvegarde et gardez le nom du profil courant pour le modifier.
Décaler la date du tableau d'amortissement
Cette fonction est très utile lorsque vous décidez de modifier la mensualité d'un prêt en cours afin, par exempe, d'en diminuer la durée.
- Double-cliquez sur la ligne du tableau d'amortissement qui sera le point de départ du prêt modifié. Le nouveau capital est chargé et la durée restante est automatiquement adaptée.
- Il ne vous reste plus qu'à faire varier le montant de la mensualité pour connaître le nombre de versements gagnés dans l'opération.
Inverser les monnaies
BankPerfect vous permet de travailler en permanence avec deux monnaies différentes, une monnaie principale et une monnaie secondaire. Les deux boutons de la barre d'outils représentant les symboles monétaires (€/F par défaut) servent à afficher les valeurs dans la monnaie principale ou secondaire. Mais il s'agit uniquement d'un affichage car les calculs sont toujours effectués dans la monnaie principale.
Si votre compte jusqu'alors tenu en Francs bascule en Euros, c'est la fonction du menu Outils > Inverser les monnaies que vous devez utiliser.
Cette fonction inverse les monnaies principales et secondaires : elle convertit le montant de chaque ligne dans la monnaie secondaire et ajoute une ligne d'opération d'ajustement des arrondis. Libre à vous de modifier le montant de cette ligne afin de l'ajuster à votre solde en banque.
La conversion de devises
BankPerfect vous permet de convertir des montants d'une monnaie vers une autre.
Tous les pays qui sont passés à l'€uro ont vu le taux de leur monnaie originale se figer, ce qui permet d'effectuer des conversions directement dans BankPerfect. Pour les monnaies des autres pays, le taux change constamment et BankPerfect ne peut que renvoyer la valeur actualisée téléchargée sur Internet.
Allez dans le menu Outils > Conversion de devises ou utilisez le raccourci clavier [Ctrl+D].
1. Conversion de monnaies de la zone €uro
- Choisissez Ajouter une devise pour sélectionner dans la liste déroulante la monnaie choisie, si elle ne figure pas déjà dans la fenêtre.
- Saisissez un montant dans un des champs de saisie pour avoir automatiquement sa contrepartie dans l'autre monnaie de la zone €uro.
2. Conversion des autres monnaies (vous devez être connecté à Internet)
- Choisissez Ajouter une devise pour sélectionner dans la liste déroulante la monnaie choisie, si elle ne figure pas déjà dans la fenêtre.
- Saisissez un montant dans un des champs de saisie.
- Cliquez sur Télécharger les cotations pour voir apparaître les conversions à jour.
Impression d'un reçu
Cette fonctionnalité, disponible depuis la commande de menu Outils > Rapports > Reçu vous permet de créer automatiquement une page récapitulative des remboursements d'un prêt.
Pour l'utiliser, vous devez créer un compte dédié à ces remboursements. Supposons que Mme X vous prête une somme à lui rembourser sous forme de mensualités.
Vous aller d'abord créer une opération créditrice (un virement reçu par exemple) du montant du prêt sachant que :
- Le tiers de l'opération devra correspondre au nom du prêteur (ici, Mme X).
- Le détail de l'opération devra correspondre à son adresse.
- La date de l'opération devra correspondre à la date du prêt.
- La catégorie et le mode de paiement n'ont pas d'importance (la ligne doit simplement être créditrice).
Maintenant que cette première opération est entrée, pointez-là.
Ensuite, vous entrerez une ligne d'opération débitrice pour chaque versement que vous effectuerez. La date devra correspondre à la date du versement.
- Le mode correspondra au mode de remboursement de la mensualité :
- Chèque émis pour un remboursement par chèque (pensez à entrer le n° de chèque dans le champ détails).
- Retrait DAB pour un remboursement en espèces.
- Virement émis pour un remboursement par virement.
- Le montant devra évidemment correspondre au montant de la mensualité.
- Les autres champs n'ont pas d'importance, vous pouvez les laisser vides.
Vous pourrez alors, que toute la somme ait été entièrement remboursée ou non, lancer la commande Reçu et ainsi pouvoir imprimer une page qui récapitulera la liste de vos remboursements et ce qu'il vous reste à payer.
Le fichier de test "Exemple.bp" intègre un exemple prêt à l'emploi pour imprimer un reçu (cf. compte nommé "Rbts prêt").
Ventiler une opération
Vous pouvez ventiler une opération sur plusieurs catégories. On va prendre pour exemple un retrait d'espèces de 200€.
Sur ces 200€, il y a 150€ dépensés en habillement et 50€ en alimentation.
1ère étape
Entrez l'opération avec le montant total (sans catégorie): un retrait de 200€. La ligne apparaît dans le tableau. Si elle ne l'est pas déjà, sélectionnez la ligne en cliquant dessus.
2ème étape
Allez dans le menu Opérations > Ventiler l'opération [F6].
L'interface passe en mode de ventilation et toute l'interface se fige à l'exception des champs Catégorie et Montant qui vont vous permettre de saisir les montants restants de la ventilation. Il vous faudra alors saisir une à une les catégories et montant de chaque opération et les valider jusqu'à atteindre la somme de départ.
Dernière étape
Dans notre exemple, le champ de saisie du montant contient la valeur 50 (ce qui reste des 200 €). Changez la catégorie en Alimentation et validez.
Puisque les 200 € sont atteints, l'opération de retrait de 200€ est remplacée par les deux nouvelles de 150€ et 50€.
Extension disponible
Le plugin Ventiler ajoute des fonctionnalités supplémentaires, en particulier il permet d'affecter des montants négatifs.
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